Условия по ипотеке в Росбанке. Ставки 2020

Условия по ипотеке в Росбанке на 2020 год являются одними из самых выгодных в России. Ипотеку в Росбанке одобряют под процентную ставку от 6,39 % годовых (ставка на рефинансирование — от 6,19 %). К плюсам, так же можно отнести небольшой первоначальный взнос при получении ипотеки. В трёх программах ипотечного кредита Росбанка, величина первоначального взноса равна 5 % от суммы («Новостройка», «Рефинансирование», «Готовое жильё»). В обзоре мы расскажем самую важную информацию о получении и обслуживании кредита, отметим преимущества и недостатки «продуктов», опубликуем тарифы. Под статьёй Вы можете написать отзыв об опыте использования кредита на недвижимость.

Если сортировать все программы Росбанка по целевому назначению, то здесь мы найдём: кредит на новостройку, кредит на рефинансирование ипотеки стороннего банка, кредит на готовое жильё, кредит на собственный загородный дом, ипотечный кредит на комнату в квартире, кредит на апартаменты, кредит под залог имеющегося жилья, кредит на покупку машиноместа или гаража, кредит на улучшение жилищных условий.

Программа «Новостройка»

Кредит предоставляется на покупку недвижимости на первичном рынке. Для заёмщика здесь представлены идеальные условия кредитования, широкий выбор новостроек, и минимальные сроки принятия решения. Процентная ставка — от 6,39 % годовых. Условия кредитования, которые влияют на полную стоимость кредита, мы перечислили далее:

Процентная ставка — от 6,39 до 10,14 % годовых для заёмщиков, зарплатный счет которых открыт в Росбанке, при условии покупки квартиры на первичном рынке с первоначальным взносом от 20 % от её рыночной цены;
При сумме кредита от 5 миллионов рублей (для недвижимости, которая расположена в Москве и МО), либо от 3 миллионов рублей (для недвижимости, расположенной в других регионах РФ);
Совершение в связи со снижением процентной ставки по кредитному договору единоразового платежа в размере от 1 % до 4 % от суммы ипотеки (зависит от условий договора);
Страхование жизни и здоровья, имущества и риска утраты права собственности на него. Клиент может отказаться от страхования указанных рисков. При отсутствии хотя бы одного риска страхования, Банк вправе увеличить ставку по ипотеке на 1 % — 4 % годовых (в зависимости от вида риска);
В зависимости от срока кредита, от кредитной истории (негативная или положительная), от уровня образования, от трудовой деятельности, от места нахождения предмета залога, от количества участников сделки, от вида доходов и соотношения доходов и расходов;
В случае непредоставления заёмщиком в Банк сведений и документов, подтверждающих право собственности на квартиру, и исполнения обязательств по страхованию в течении 36 месяцев после получения ипотеки, процентная ставка увеличивается на 1 % годовых.

Требования к заёмщикам

Гражданство заёмщика — любое;
Возраст на дату подачи заявления на ипотечный кредит — от 20 лет;
Возраст на дату полного погашения задолженности по ипотеке — до 65 лет;
Ипотека может быть одобрена как наёмным рабочим, так и ИП, учредителям и соучредителям компаний;
Можно привлекать созаёмщиков — до 3 человек (как родственников, так и третьих лиц).

Документы на кредит

Заполненное заявление на получение ипотеки;
Копия всех страниц паспорта;
Документы, подтверждающие доход заёмщика:
- Справка пользователей Госуслуг;
- Справка по форме Банка;
- Справка по форме 2-ндфл;
- Для ИП и собственников бизнеса — налоговые декларации;
Копия трудовой книжки, обязательно заверенная работодателем;
Документы для недвижимости:
- Правоустанавливающие документы на недвижимость;
- Технические документы на недвижимость (кадастровый и технический паспорт);
- Копии паспортов (Свидетельств о Рождении) продавцов недвижимости.

Тарифы на ипотеку в новостройке

Цель кредита: приобретение недвижимости на первичном рынке жилья (в новостройке);
Валюта кредита: рубли РФ;
Процентная ставка: от 6,39 % годовых;
Срок кредита: от 3 до 25 лет;
Минимальная сумма: 600 000 рублей — для Москвы и МО, и от 300 000 рублей — для остальных регионов РФ;
Первоначальный взнос: от 5 % стоимости приобретаемой недвижимости;
Страхование: жизни и здоровья, имущества, и риска утраты права собственности на него.

Программа «Готовое жильё»

Ипотека выдаётся на покупку жилья на вторичном рынке недвижимости. Процентная ставка за использование ипотечного кредита — от 6,39 % годовых. Вы можете рассчитать и получить одобрение ипотечного кредита без визита в Банк. Онлайн заявка оформляется в сервисе «Дом Экспресс». После заполнения и отправки заявки, менеджер Росбанка перезвонит Вам, и расскажет о дальнейших действиях.

Требования к недвижимости

Здание, в котором располагается квартира, не должно состоять на учёте по постановке на капитальный ремонт, реконструкцию с отселением или снос;
Квартира должна иметь кухню и санузел;
Окончательное решение о соответствии предмета залога требованиям, Росбанк принимает самостоятельно.

Условия кредитования

Цель кредита: приобретение недвижимости на вторичном рынке жилья;
Валюта кредита: рубли РФ;
Процентная ставка: от 6,39 % годовых;
Срок кредита: от 3 до 25 лет;
Минимальная сумма: 600 000 рублей — для Москвы и МО, и от 300 000 рублей — для остальных регионов РФ;
Первоначальный взнос: от 5 % (при приобретении жилья на вторичном рынке и наличии Сертификата на материнский капитал);
Страхование: жизни и здоровья, потери трудоспособности, имущества, и риска утраты права собственности на него.

Программа «Рефинансирование ипотеки»

Рефинансирование проводится под процентную ставку от 6,19 % годовых. Данная ставка самая низкая среди всех ипотечных «продуктов» Росбанка. До подтверждения целевого использования кредита и предоставления закладной, процентная ставка располагается в диапазоне от 7,19 % до 10,94 % годовых. Обычно к перекредитованию прибегают в том случае, когда хотят уменьшить ежемесячный платёж и общую переплату по ипотечному кредиту, за счет снижения ставки по кредиту. Заявку легче всего оформлять онлайн. Предварительное решение Вы получите в течении 10 минут.

Страхование

До получения права собственности:
- Страхование жизни и потери трудоспособности.
После регистрации права собственности:
- Риск утраты и повреждения закладываемой недвижимости;
- Страхование жизни и потери трудоспособности.
При залоге имеющейся недвижимости:
- Страхование жизни;
- Страхование приобретаемой недвижимости от рисков утраты и повреждения;
- Страхование от постоянной потери трудоспособности;
- Страхование от утраты права собственности на приобретаемую недвижимость.

Условия кредитования

Цель кредита: на рефинансирование кредитов, полученных в сторонних банках;
Валюта кредита: рубли РФ;
Процентная ставка: от 6,19 % годовых;
Срок кредита: от 3 до 25 лет;
Минимальная сумма: 600 000 рублей — для Москвы и МО, и от 300 000 рублей — для остальных регионов РФ;
Первоначальный взнос: от 5 % (при приобретении жилья на вторичном рынке и наличии Сертификата на материнский капитал);
Страхование: жизни и здоровья, потери трудоспособности, имущества, и риска утраты права собственности на него.

Программа «Готовый дом»

Ипотечная программа на приобретение собственного загородного дома на вторичном рынке. Специальное предложение для ценителей тихой и уютной жизни вдали от городской суеты. Процентная ставка здесь чуть выше, чем в вышеописанных программах — от 7,89 % годовых. Размер первоначального взноса тоже увеличен до 40 % от стоимости приобретаемого жилья. Величина ставки по ипотеке будет зависеть от многих факторов: суммы кредита, наличия страхования, кредитной истории, и др.

Требования к недвижимости

Дом обязательно должен быть пригоден для круглогодичного проживания;
Наличие: электроснабжения, канализации, отопления, и подъездной дороги;
Материал стен: кирпичные, панельные, каменные, деревянные, бетонные, или комбинированные;
Материал перекрытий: металлические, бетонные, деревянные, или смешанные;
Дом не должен иметь незарегистрированных пристроек;
Земельный участок должен иметь целевое назначение: земли поселений (населённых пунктов) и разрешенное использование: для ИЖС, для ведения личного подсобного хозяйства, или дачного строительства;
Дом не должен располагаться на землях особо охраняемых природных территорий;
Допустимые обременения: прокладка и эксплуатация линий электропередачи, трубопроводов, и связи.

Условия кредитования

Цель кредита: на приобретение загородного дома на вторичном рынке жилья;
Валюта кредита: рубли РФ;
Процентная ставка: от 7,89 % годовых;
Срок кредита: от 3 до 25 лет;
Минимальная сумма: 600 000 рублей — для Москвы и МО, и от 300 000 рублей — для остальных регионов РФ;
Первоначальный взнос: от 40 % стоимости приобретаемой недвижимости;
Страхование: жизни и здоровья, потери трудоспособности, имущества, и риска утраты права собственности на него.

Программа «Ипотека на комнату»

Кредит выдаётся на покупку комнаты в квартире. Процентная ставка от 6,89 % до 10,64 % годовых назначается клиентам, зарплатный счет которых открыт в Росбанке, при условии приобретения загородной недвижимости на покупку комнаты на вторичном рынке с первоначальным взносом от 25 % её рыночной стоимости. При отсутствии хотя бы одного вида страхования (жизни и здоровья, имущества и риска утраты права собственности на него), процентная ставка по ипотечному кредиту увеличится на 1 — 4 % годовых (в зависимости от вида риска). На величину ставки по ипотеке повлияют следующие факторы: срок кредита, состояние кредитной истории, трудовая деятельность, вид дохода, и др.

Документы на кредит

Копия всех страниц паспорта;
Документы о доходе заёмщика:
- Справка по форме Банка или 2-ндфл;
- Справка для пользователей портала Госуслуги;
- Для собственников бизнеса и ИП — налоговая деклорация.
Копия трудовой книжки, заверенная работодателем;
Заявление — анкета;
Правоустанавливающие документы на недвижимость;
Технические документы на недвижимость (кадастровый и технический паспорт);
Копии паспортов (Свидетельств о Рождении) продавцов недвижимости.

Условия кредитования

Цель кредита: на приобретение комнаты в квартире;
Валюта кредита: рубли РФ;
Процентная ставка: от 6,89 % годовых;
Срок кредита: от 3 до 25 лет;
Минимальная сумма: 600 000 рублей — для Москвы и МО, и от 300 000 рублей — для остальных регионов РФ;
Первоначальный взнос: от 25 % стоимости приобретаемой недвижимости;
Страхование: жизни и здоровья, потери трудоспособности, имущества, и риска утраты права собственности на него.

При залоге приобретаемой или имеющейся квартиры. Здание, в котором находится квартира, не должно состоять на учете по постановке на капитальный ремонт, снос или реконструкцию с отселением. Квартира должна иметь отдельную кухню и санузел.

Программа «Апартаменты»

Программа разработана для тех заёмщиков, которые мечтают о нестандартном жилье. Росбанк выдаёт ипотеку на апартаменты как в строящемся, так и в готовом жилом помещении. Ставка здесь одна из самых низких — от 6,39 % годовых. Воспользоваться кредитом смогут заёмщики в возрасте от 20 до 65 лет (Гражданство клиента не имеет значения). Условия кредитования можно посмотреть далее…

Условия кредитования

Цель кредита: на приобретение апартаментов;
Валюта кредита: рубли РФ;
Процентная ставка: от 6,39 % годовых;
Срок кредита: от 3 до 25 лет;
Минимальная сумма: 600 000 рублей — для Москвы и МО, и от 300 000 рублей — для остальных регионов РФ;
Первоначальный взнос: от 20 % стоимости приобретаемой недвижимости;
Страхование: жизни и здоровья, потери трудоспособности, имущества, и риска утраты права собственности на него (при отсутствии хотя бы одного вида страхования, ставку увеличивают на 1 % — 4 % годовых).

Требования к недвижимости

При покупке апартаментов на вторичном рынке:

Апартаменты представлять из себя структурно обособленное помещение;
Помещение должно иметь подключение ко всем центральным коммуникациям;
Право собственности на недвижимость должно быть зарегистрировано в ЕГРП;
Апартаменты должны находиться на надземных этажах;
Здание, в котром расположены апартаменты:
- Должно иметь износ не менее 50 %;
- В нём должно быть не менее двух этажей;
- Здание не должно состоять на учёте по постановке на капитальный ремонт, реконструкцию или снос;
- Материал стен: дерево — не допустимо;
- Материал перекрытий: можно деревянные;
- Объект залога не должен быть находиться в бывших домах отдыха, гостиницах, пансионатах, воинских частях.

При покупке апартаментов в строящихся домах:

Объект строительства и застройщик должны быть обязательно аккредитованы банком.

Целевой ипотечный кредит

Кредит выдаётся под залог имеющейся у заёмщика недвижимости под процентную ставку от 6,89 % годовых. На размер процентной ставки влияет масса факторов: категория заёмщика (здесь в приоритете зарплатные клиенты), срок и сумма ипотеки, состояние кредитной истории (испорченная или положительная), и другие. При отказе от любого вида страхования, ставку увеличат на 1 % — 4 % годовых. До подтверждения целевого использования кредита ставка увеличивается на 2 %. Ипотека может быть одобрена заёмщикам в возрасте от 20 до 65 лет (Гражданство — любое). По условиям Росбанка, Вы можете привлечь до 3 созаёмщиков.

Условия кредитования

Цель кредита: на приобретение жилой недвижимости;
Валюта кредита: рубли РФ;
Процентная ставка: от 6,89 % годовых;
Срок кредита: от 3 до 25 лет;
Минимальная сумма: 600 000 рублей — для Москвы и МО, и от 300 000 рублей — для остальных регионов РФ;
Первоначальный взнос: от 30 % стоимости приобретаемой недвижимости;
Страхование: жизни и здоровья, потери трудоспособности, имущества, и риска утраты права собственности на него.

Программа «Машиноместо/гараж»

Кредит на покупку машиноместа / гаража, сопутствующий ипотечному кредиту на жильё. Процентная ставка по кредиту — от 6,39 % годовых. Воспользоваться программой смогут клиенты в возрасте от 20 до 65 лет (Гражданство — любое). Кредит смогут получить как наёмные работники, так и учредители (соучредители) компаний и ИП. Вы можете при желании привлечь до трёх созаёмщиков.

Требования к недвижимости

При покупке машиномест или гаражей на вторичном рынке

Гараж в многоквартирном доме непроизводственного назначения должен:
- Не находиться в общей долевой собственности;
- Являться самостоятельным объектом недвижимости;
- Иметь определённую площадь, номер, границы.
Минимальные требования Банка к машиноместу / гаражу:
- Здание, в котором находится объект, должно быть полностью построено;
- Здание, должно находиться в удовлетворительном состоянии (отсутствуют дефекты конструктивных элементов, которые могут привести к аварийности строения);
- Объект не должен находиться в Закрытом административно-территориальном образовании.

Если Вы собираетесь купить машиноместо / гараж в строящемся многоквартирном доме, то в первую очередь убедитесь, что объект и застройщик аккредитованы Росбанком.

Условия кредитования

Цель кредита: на приобретение машиноместа / гаража;
Валюта кредита: рубли РФ;
Процентная ставка: от 6,39 % годовых;
Срок кредита: от 3 до 25 лет;
Минимальная сумма: 300 000 рублей;
Первоначальный взнос: от 25 % стоимости приобретаемой недвижимости;
Страхование: жизни и здоровья, потери трудоспособности, имущества, и риска утраты права собственности на него.

Программа «Улучшение жилищных условий»

Программа для заёмщиков, которые хотят улучшить условия проживания: побольше квадратных метров, больше комнатность, и др. Процентная ставка — от 9,89 % годовых. Полная стоимость кредита зависит от многих факторов: срока и суммы ипотеки, категории заёмщика, состояния кредитной истории, и других. При отказе хотя бы от одного вида страхования, Банк вправе увеличить ставку по кредиту на 1 % — 4 % годовых. Максимальная сумма ипотечного кредита — 10 миллионов рублей.

Условия кредитования

Цель кредита: на улучшение жилищных условий;
Валюта кредита: рубли РФ;
Процентная ставка: от 9,89 % годовых;
Срок кредита: от 3 до 25 лет;
Минимальная сумма: 600 000 рублей — для Москвы и МО, и 300 000 рублей — для других регионов;
Первоначальный взнос: до 50 % стоимости приобретаемой недвижимости;
Страхование: жизни и здоровья, потери трудоспособности, имущества, и риска утраты права собственности на него.