Ипотека Россельхозбанка в 2021 году: новые условия и ставки, рефинансирование, отзывы

В 2021 году ипотеку в Россельхозбанке можно взять под новые условия со сниженными процентными ставками (от 0,1 % годовых). Самую низкую ставку по ипотеке Россельхозбанка смогут получить заемщики по специальному предложению на покупку квартиры по договору участия в долевом строительстве или по договору купли — продажи у ГК А101. У Банка очень много ипотечных программ, рассчитанных на разные категории клиентов: для сельских граждан, дальневосточная ипотека, рефинансирование, для молодой семьи, для военнослужащих, с господдержкой, и другие.

Заемщик сможет рассчитывать на сумму кредита до 60 000 000 рублей и срок до 30 лет (первоначальный взнос — от 10 %). В обзоре подробно разберем все ипотечные программы Россельхозбанка, опубликуем актуальные ставки, отметим преимущества и недостатки, и другие важные моменты. Под статьей вы можете прочитать отзывы заемщиков об ипотеке в Россельхозбанке.

Сельская ипотека (от 2,7 %)

Как получить Сельскую ипотеку

Подайте заявку онлайн или в отделении Россельхозбанка;
Получите решение. Срок действия решения — 90 дней;
Поиск и одобрение объекта Банком;
Подписание кредитной документации;
Регистрация сделки и расчет с продавцом.

Требования к заемщику

Возраст клиента от 21 до 65 лет (можно до 75 лет при выполнении определенных условий Банка);
Гражданство — Российская Федерация;
Регистрация на территории РФ по месту жительства или пребывания;
Стаж работы: не менее 3 месяцев на текущем месте работы, не менее 1 года общего стажа за последние 5 лет.

Необходимые документы

Заявление — анкета на кредит;
Документ, удостоверяющий личность (паспорт, удостоверение личности военнослужащего);
СНИЛС;
Военный билет или приписное свидетельство;
Документы о семейном положение, наличии детей;
Копия трудовой книжки, заверенная работодателем (или выписка из трудовой книжки);
Справка о доходах по форме 2-ндфл или по форме Банка.

Условия кредитования

Цель кредита: покупка готового жилья или в новостройке, строительства по договору подряда, завершение строительства объектов недвижимости, расположенных на сельской территории;
Валюта кредита: рубли РФ;
Максимальная сумма: до 5 000 000 рублей — для Ленинградской области, Дальневосточного федерального округа, Ямало-Ненецкого АО, до 3 000 000 рублей — для иных регионов России;
Первоначальный взнос: от 10 %;
Комиссия за выдачу: не взимается;
Обеспечение: залог приобретаемой недвижимости;
Страхование: обязательное страхование имущества, добровольное страхование жизни и здоровья;
Срок рассмотрения заявки: до 5 рабочих дней;
Привлечение созаемщиков: не более 3 созаемщиков (можно родственников).

Процентные ставки

2,7 % годовых — при наличии личного страхования;
3,0 % годовых — при отсутствии личного страхования;
при нарушении цели использования ипотеки или несвоевременной оплаты, ставка увеличивается до стандартной — 11,5 % годовых.

Рефинансирование Сельской ипотеки (от 2,7 %)

Преимущества

Низкая процентная ставка — от 2,7 % годовых (при личном страховании заемщика);
Возможность подтверждения дохода по форме Банка.

Условия кредитования

Кредит выдается на рефинансирование ипотеки, взятой в другом банке на условиях «Сельской ипотеки» Россельхозбанка;
Доступные типы недвижимости: первичная недвижимость, вторичная недвижимость, частный дом;
Валюта кредита: рубли РФ;
Максимальная сумма: 5 000 000 рублей;
Срок кредита: до 25 лет;
Первоначальный взнос: от 10 %;
Погашение: аннуитетными или дифференцированными платежами;
Страхование: жизни и здоровья заемщика.

Дальневосточная ипотека (от 1,7 %)

Преимущества ипотеки: процентная ставка — от 1,7 % годовых, возможность подтверждения дохода по форме Банка, кредитование на строительство жилого дома.

Требования к заемщику

Гражданство — Российская Федерация;
Регистрация на территории РФ по месту жительства и пребывания;
Возраст от 21 до 35 лет (на дату заключения кредитного договора);
Стаж работы: не менее 6 месяцев на текущем месте работы, не менее 1 года общего стажа за последние 5 лет;
Молодая семья:
- возраст не превышает 35 лет на дату заключения договора, состоящий в браке;
- неполная семья, состоящая из одного родителя и ребенка (возраст ребенка не превышает 18 лет, а родителя — 35 лет).
Иные физические лица:
- наличие земельного участка, предоставленного заемщику в соответствии с Федеральным законом № 119-ФЗ.

Документы на кредит

Заявление — анкета на кредит;
Паспорт Гражданина РФ;
СНИЛС;
Военный билет или приписное свидетельство;
Документы о семейном положение, наличии детей;
Копия трудовой книжки, заверенная работодателем (или выписка из трудовой книжки);
Справка о доходах по форме 2-ндфл или по форме Банка;
Документы по кредитуемому объекту недвижимости.

Условия кредитования

Кредит выдается на покупку:
- квартиры на первичном или вторичном рынке недвижимости на территории Дальневосточного Федерального Округа (ДФО);
- жилого дома с земельным участком на сельских территориях ДФО;
- земельного участка под строительство жилого дома, расположенного на территории ДФО.
Валюта кредита: рубли РФ;
Ставка: 1,7 % или 2,0 % — в зависимости от вида приобретаемой недвижимости;
Минимальная сумма: 300 000 рублей;
Максимальная сумма: 6 000 000 рублей;
Срок кредита: до 240 месяцев;
Первоначальный взнос: от 15 %;
Погашение: аннуитетными или дифференцированными платежами;
Обеспечение: залог приобретаемой недвижимости;
Рассмотрение заявки: до 5 рабочих дней;
Страхование: обязательное страхование имущества принимаемого Банком в залог, добровольное страхование жизни и здоровья заемщика.

Ипотека с господдержкой (от 5,9 %)

Как получить кредит

Подача заявки на ипотеку;
Получение решения (срок действия решения — 90 дней с момента одобрения);
Поиск и одобрение объекта Банком;
Подписание кредитной документации;
Регистрация сделки и расчет с продавцом.

Требуемые документы

Заявление — анкета на ипотеку;
Документ, удостоверяющий личность: паспорт гражданина РФ или удостоверение личности военнослужащего;
СНИЛС;
Военный билет или приписное свидетельство;
Документы о семейном положение, наличии детей;
Копия трудовой книжки, заверенная работодателем (или выписка из трудовой книжки);
Справка о доходах по форме 2-ндфл или по форме Банка.

Условия кредитования

Цель кредита: инвестирование в строительство, покупка квартиры или таунхауса у застройщика;
Валюта кредита: рубли РФ;
Ставка: 5,9 % годовых (+ 1,0 % — при отказе от страхования жизни и здоровья);
Максимальная сумма: до 12 000 000 рублей — для Москвы и МО, Санкт-Петербурга и ЛО, до 6 000 000 рублей — для иных регионов России;
Первоначальный взнос: от 15 %;
Комиссия за выдачу: не взимается;
Обеспечение: залог приобретаемой недвижимости;
Страхование: обязательное страхование имущества, добровольное страхование жизни и здоровья;
Срок рассмотрения заявки: до 5 рабочих дней;
Привлечение созаемщиков: не более 3 созаемщиков (можно родственников).

Ипотечные каникулы (от 8,70 %)

Преимущества программы: отсутствие комиссий по кредиту, возможность подтверждения дохода по форме Банка.

Условия кредитования

Цель кредита: ипотечный кредит предоставляется на покупку квартиры на первичном или вторичном рынке недвижимости у партнеров Россельхозбанка;
Валюта кредита: рубли РФ;
Ставка: 8,7 % годовых (+ 1,0 % — при отказе от страхования жизни и здоровья);
Минимальная сумма: 100 000 рублей;
Максимальная сумма: до 60 000 000 рублей;
Срок кредита: от 12 до 360 месяцев;
Первоначальный взнос: от 15 %;
Комиссия за выдачу: не взимается;
Обеспечение: залог приобретаемой недвижимости;
Страхование: обязательное страхование имущества, добровольное страхование жизни и здоровья;
Срок рассмотрения заявки: до 5 рабочих дней;
Привлечение созаемщиков: не более 3 созаемщиков (можно родственников).

Кредит предоставляется на первые 12 месяцев кредитования. При предоставлении отсрочки платежа по оплате основного долга и суммы начисленных процентов, срок кредитования остается неизменным. Сумма отсроченных платежей по основному долгу и начисленным процентам распределяется равномерно на весь оставшийся срок кредитования.

Как получить

Заполните и отправьте онлайн-заявку;
Выберете желаемый объект недвижимости;
Приезжайте в офис для заключения договора;
Получите положительное решение по ипотечному кредиту.

Ипотечное жилищное кредитование (от 7,85 %)

Условия кредитования

Цель кредита: инвестирование в строительство, приобретение квартиры, таунхауса (обособленной части жилого дома с земельным участком), апартаментов, жилого дома, земельного участка;
Валюта кредита: рубли РФ;
Ставка: от 7,85 % годовых (+ 1,0 % — при отказе от страхования жизни и здоровья);
Минимальная сумма: 100 000 рублей;
Максимальная сумма: до 60 000 000 рублей;
Срок кредита: до 30 лет;
Первоначальный взнос: от 15 %;
Комиссия за выдачу: не взимается;
Обеспечение: залог приобретаемой недвижимости;
Страхование: обязательное страхование имущества, добровольное страхование жизни и здоровья;
Срок рассмотрения заявки: до 5 рабочих дней;
Привлечение созаемщиков: не более 3 созаемщиков (можно родственников).

Требования к заемщикам

Возраст заемщика — от 21 до 65 лет (допускается возраст до 75 лет, при выполнении определенных условий Банка);
Гражданство — Российская Федерация;
Регистрация — на территории РФ по месту жительства или пребывания;
Стаж работы на текущем месте работы — от 6 месяцев, не менее 1 года общего стажа за последние 5 лет.

Рефинансирование военной ипотеки (7,50 %)

Преимущества программы: возможность изменить срок кредитования и размер платежа, возможность снизить процентную ставку по ипотечному кредиту, досрочное погашение кредита без ограничений.

Условия кредитования

Цель кредита: погашение ипотечного кредита, ранее представленного участникам НИС;
Валюта кредита: рубли РФ;
Ставка: 7,50 % годовых;
Максимальная сумма: 3 000 000 рублей;
Срок кредита: от 36 до 324 месяцев;
Комиссия за выдачу: не взимается;
Обеспечение: залог приобретаемой недвижимости;
Страхование: обязательное страхование имущества, добровольное страхование жизни и здоровья;
Срок рассмотрения заявки: до 5 рабочих дней;
Привлечение созаемщиков: не предусмотрено.

Требования к заемщику

Гражданство — Российская Федерация;
Военнослужащий, участник накопительно-ипотечной системы не менее 36 месяцев;
Возраст — не менее 22 лет;
Возраст на дату возврата кредита по договору — до 50 лет.

Документы для рассмотрения заявки

Заявление — анкета;
Паспорт РФ или другой документ, его заменяющий;
Договор целевого жилищного займа, подтверждающий участие в НИС не менее 36 месяцев;
Кредитный договор с предшествующим кредитором со всеми дополнительными соглашениями и приложениями;
Нотариально удостоверенное согласие супруги (или супруга) заемщика на залог объекта недвижимости (если заемщик состоял в браке на момент приобретения недвижимости).

Рефинансирование ипотеки (от 8,00 %)

Преимущества программы

Отсутствие комиссий по кредиту;
Возможность изменить срок кредитования и размер платежа;
Возможность выбора схемы погашения ипотечного кредита: аннуитетная или дифференцированная;
Возможность подтверждения дохода по форме Банка;
Досрочное погашение кредита без ограничений.

Условия кредитования

Цель кредита: погашение кредита (займа) ранее представленного на следующие цели:
- первичный или вторичный рынки жилой недвижимости;
- дом с земельным участком или таунхаус с земельным участком;
- рефинансирование ранее предоставленного ипотечного займа.
Валюта кредита: рубли РФ;
Ставка: от 8,00 % годовых;
Максимальная сумма: 20 000 000 рублей;
Срок кредита: от 12 до 360 месяцев;
Комиссия за выдачу: не взимается;
Обеспечение: залог приобретаемой недвижимости;
Страхование: обязательное страхование имущества, добровольное страхование жизни и здоровья;
Срок рассмотрения заявки: до 5 рабочих дней;
Привлечение созаемщиков: не более 3-х созаемщиков.

Требования к рефинансируемому кредиту

Рефинансируемый кредит должен быть выдан в рублях РФ;
Длительность просроченных платежей по рефинансируемому кредиту за последние 180 дней не должна превышать 30 календарных дней;
Срок действия рефинансируемого кредита до даты подачи заявления в РСХБ составляет:
- не менее 6 месяцев — при условии отсутствия просроченных платежей любой длительности;
- не менее 12 месяцев — в иных случаях.
Отсутствие случаев пролонгации (или реструктуризации) задолженности и наличие положительной кредитной истории по рефинансируемому кредиту;
Залогом по рефинансируемому кредиту являются объект недвижимости или имущественные права, в отношении которых отсутствуют другие зарегистрированные обременения, кроме ипотеки в пользу первичного кредитора;
Если у заемщика имеется несколько кредитов, то рефинансирование проводится по каждому из них отдельно.

Документы на кредит

Заявление — анкета;
Паспорт гражданина РФ;
СНИЛС;
Военный билет или приписное свидетельство (для мужчин в возрасте до 27 лет);
Справка о доходах по форме 2-ндфл или по форме Банка;
Документы о семейном положении (наличии детей);
Документы по кредитуемому объекту недвижимости.

Ипотека с господдержкой для семей с детьми (от 4,60 %)

Условия кредитования

Цель кредита: покупка квартиры и инвестирование в строительство объекта недвижимости у застройщика для семей, в которых с 01.01.2018 по 31.12.2022 г. родился второй или последующий ребенок;
Валюта кредита: рубли РФ;
Ставка: от 4,60 % годовых;
Первоначальный взнос: от 15 %;
Максимальная сумма: до 12 000 000 рублей — для покупки недвижимости на территории Москвы и МО, Санкт-Петербурга и ЛО, до 6 000 000 рублей — для иных регионов;
Срок кредита: до 30 лет;
Комиссия за выдачу: не взимается;
Обеспечение: залог приобретаемой недвижимости;
Страхование: обязательное страхование имущества, добровольное страхование жизни и здоровья;
Срок рассмотрения заявки: до 5 рабочих дней;
Привлечение созаемщиков: можно, до 3-х человек.

Документы на кредит

Заявление — анкета на ипотеку;
Документ, удостоверяющий личность: паспорт гражданина РФ или удостоверение личности военнослужащего;
СНИЛС;
Военный билет или приписное свидетельство;
Документы о семейном положение, наличии детей;
Копия трудовой книжки, заверенная работодателем (или выписка из трудовой книжки);
Справка о доходах по форме 2-ндфл или по форме Банка.

Военная ипотека (7,50 %)

Преимущества программы: отсутствие комиссий по кредиту, досрочное погашение ипотеки без ограничений, возможность подтверждения дохода по форме Банка.

Условия кредитования

Программа жилищного ипотечного кредитования военнослужащим — участникам НИС (накопительно — ипотечная система);
Валюта кредита: рубли РФ;
Ставка: 7,50 % годовых;
Первоначальный взнос: от 10 %;
Максимальная сумма: 3 300 000 рублей;
Срок кредита: от 36 до 324 месяцев;
Комиссия за выдачу: не взимается;
Обеспечение: залог приобретаемой недвижимости;
Страхование: обязательное страхование имущества, добровольное страхование жизни и здоровья;
Срок рассмотрения заявки: до 5 рабочих дней;
Привлечение созаемщиков: супруг (супруга) заемщика в обязательном порядке привлекается в качестве созаемщика по ипотечному кредиту.